Amazon ha implementado un sofisticado sistema de cumplimiento utilizando inteligencia artificial (IA) para supervisar sus transacciones y cumplir con las normativas globales. Este esfuerzo es parte de su estrategia para mitigar riesgos asociados con sanciones y otras regulaciones, evitando potenciales sanciones financieras y daños a su reputación.
Denominado Amazon Compliance Screening, el sistema examina alrededor de 2 mil millones de transacciones diarias en más de 160 áreas de negocio a nivel mundial. Esto incluye la vigilancia de listas de sanciones de diversas jurisdicciones, como el Departamento del Tesoro de EE. UU. y el Tesoro de Su Majestad del Reino Unido. A medida que aumentan las regulaciones, Amazon busca mejorar la precisión y eficiencia en su cumplimiento para evitar embotellamientos que afecten la experiencia de los clientes.
La arquitectura del sistema consta de tres niveles. El primer nivel, el motor de screening, utiliza algoritmos avanzados para detectar posibles coincidencias con entidades en listas de sanciones. El segundo nivel emplea modelos de aprendizaje automático para filtrar coincidencias de baja calidad y reducir falsos positivos, permitiendo centrar los esfuerzos en riesgos reales. El tercer nivel, el sistema de investigación impulsado por IA, evalúa coincidencias de alta calidad, recopilando información relevante y analizando según procedimientos estandarizados, generando resúmenes de casos y recomendaciones a partir de análisis detallados.
Los agentes de IA que forman parte del sistema manejan diferentes aspectos del proceso de investigación, como el reconocimiento de variaciones culturales en nombres y el análisis de datos geográficos. Mediante este enfoque colaborativo, el sistema logra una precisión del 96%, procesando automáticamente más del 60% de los casos, una mejora notable respecto a las revisiones manuales.
La implementación del sistema ha sido un proceso de aprendizaje, resaltando la importancia de contar con procedimientos bien definidos y un desarrollo iterativo de agentes. Además, el diseño de herramientas adecuadas y la observabilidad desde el inicio han sido cruciales para el éxito del sistema.
De esta manera, Amazon demuestra cómo la tecnología de IA puede revolucionar las prácticas de cumplimiento, mejorando la eficiencia y manteniendo altos estándares regulatorios en un entorno normativo en constante evolución.
